자주 묻는 질문 (FAQ)
TaxPlayground 사용과 세금 신고에 대해 자주 묻는 질문을 일반·계산기·개인정보·광고 분류로 정리한 답변 모음입니다.
최종 검토:
세금 계산과 TaxPlayground 사용 중 자주 묻는 질문을 일반·계산기·개인정보·광고 네 가지로 분류해 정리했습니다. 신고 시기·환급·가산세 등 시즌 질문은 세금 신고 일정에서, 각 세금의 자세한 설명은 세금 가이드에서 더 확인할 수 있습니다. 여기에 없는 질문은 문의 페이지로 보내주시면 답변과 함께 추가합니다.
일반 14
- TaxPlayground 의 계산 결과를 그대로 세무 신고에 사용해도 되나요?
- 본 사이트의 결과는 참고용 추정치입니다. 실제 신고·납부 전에 반드시 세무 전문가의 검토를 받으시고, 국세청 홈택스에서 최종 확인하시기 바랍니다.
- 입력한 값(연봉, 자산 가격 등) 이 서버에 저장되나요?
- 아니요. 모든 계산은 사용자의 브라우저에서 처리되며, 입력값은 어떤 서버로도 전송되지 않습니다. 본 사이트는 정적 파일 호스팅만 사용하므로 기술적으로도 저장이 불가능합니다.
- 회원가입을 해야 하나요?
- 아니요. 본 사이트는 회원가입 기능 자체가 없습니다. 모든 사용자가 익명으로 무료로 이용합니다.
- 계산 결과를 다른 사람에게 공유할 수 있나요?
- 네. 결과 카드의 "결과 공유" 버튼을 누르면 입력값이 인코딩된 URL 이 클립보드에 복사됩니다. 이 URL 을 받은 사람이 열면 같은 입력값으로 결과가 재현됩니다. 단, URL 에 입력값 정보가 포함되니 민감한 금액을 공유할 때는 주의하세요.
- 모바일에서도 사용할 수 있나요?
- 네. 모든 페이지는 모바일·태블릿·데스크톱에 최적화되어 있으며, 한 손 입력이 가능하도록 터치 영역과 숫자 키패드가 자동으로 적용됩니다.
- 다크 모드를 지원하나요?
- 네. 운영체제 설정의 다크 모드를 자동으로 따르며, 모든 페이지의 색 대비는 WCAG 2.1 AA 기준을 충족합니다.
- 세법이 개정되면 결과도 자동으로 바뀌나요?
- 운영 팀이 개정 시행일 기준 7일 이내에 반영하고, 모든 변경 사항을 업데이트 내역에 공개합니다. 페이지 상단의 "최종 검토일" 로 갱신 시점을 확인할 수 있습니다.
- 오류를 발견했는데 어떻게 신고하나요?
- rin238238@gmail.com 로 발견된 페이지 URL, 사용한 입력값, 받은 결과, 정확한 결과의 근거를 함께 보내주시면 영업일 기준 48시간 이내에 검토 후 회신드립니다.
- 종합소득세는 언제 신고하나요?
- 매년 5월 1일부터 31일까지 신고·납부합니다(성실신고확인대상자는 6월 30일까지). 연말정산은 1~2월, 양도·증여·상속세는 거래·사건이 생긴 날을 기준으로 기한이 정해집니다. 전체 일정은 세금 신고 일정 페이지에서 확인할 수 있습니다.
- 연말정산 환급금은 언제 들어오나요?
- 대부분 회사가 2월분(회사에 따라 3월분) 급여에 반영해 지급합니다. 정확한 지급 시기는 회사의 급여 일정에 따라 다르므로 인사·급여 담당에 확인하세요.
- 세금 신고를 기한 내에 하지 않으면 어떻게 되나요?
- 무신고가산세(본세의 20%, 부정행위는 40%)와 납부지연가산세(미납액에 1일 0.022%, 연 약 8.03%)가 더해집니다. 기한이 지난 뒤라도 빨리 자진해서 기한 후 신고를 하면 가산세가 감면됩니다(1개월 이내 50% 등).
- 프리랜서(3.3% 원천징수)도 세금 신고를 해야 하나요?
- 네. 3.3% 원천징수는 미리 떼는 것일 뿐 정산이 아닙니다. 매년 5월 종합소득세로 필요경비·공제를 반영해 정산하며, 많은 경우 환급을 받습니다. 사업소득세 가이드와 계산기를 참고하세요.
- 어떤 계산기부터 써야 할지 모르겠어요.
- 홈 화면의 "어떤 세금이 궁금하세요?"에서 직장인·사업/프리랜서·투자·부동산·해외직구 중 상황을 고르면 맞춤 계산기를 추천합니다. 또는 상단 검색이나 계산기 둘러보기에서 이름·키워드로 찾을 수 있습니다.
- 이 사이트의 계산 결과는 믿을 수 있나요?
- 모든 계산 로직과 세율 데이터를 GitHub에 공개하고 426개 이상의 자동 테스트로 검증하며, 항목마다 법령 조항을 출처로 명시합니다. 다만 세무사 감수를 거친 것은 아니므로 결과는 참고용 추정치이며, 실제 신고 전 국세청 홈택스나 세무 전문가의 확인을 권합니다.
계산기 67
- 월급 실수령액의 소득세가 회사 명세서와 다른 이유는?
- 본 사이트는 연 세액을 12로 나눈 근사치를 사용합니다. 회사는 매월 국세청 「근로소득 간이세액표」 를 적용하므로 매달 차이가 있을 수 있으며, 연말정산에서 정산됩니다.
- 해외직구에서 $150 (또는 $200) 을 1센트라도 넘으면 어떻게 되나요?
- 소액면세 제도는 "초과 시 전액 과세" 방식입니다. 한도를 차감하지 않고 전체 CIF 금액(물품가+운임)에 관세·부가세가 부과됩니다.
- 해외직구에서 운임이 포함되면 면세 한도를 초과하나요?
- 면세 한도($150/$200) 판정은 **물품가격만** 기준으로 합니다. 운임·보험료는 면세 한도 판정에서 제외되지만, 과세될 경우의 CIF 계산에는 포함됩니다.
- 1세대1주택 12억 비과세는 어떻게 적용되나요?
- 양도가 12억원 이하는 전액 비과세, 12억 초과 시 (양도가−12억)/양도가 비율로 양도차익을 환산하여 그 부분만 과세됩니다. 본 계산기는 자동 적용합니다.
- 장기보유특별공제는 어떻게 계산되나요?
- 일반 (다주택·토지) 은 보유 3년부터 매년 2%, 최대 30% (15년) 입니다. 1세대1주택은 보유연수 × 4% + 거주연수 × 4% 합산 최대 80% (각 10년 한도) 가 적용됩니다.
- 종합소득세 누진세율은 몇 단계인가요?
- 8단계입니다 — 6%, 15%, 24%, 35%, 38%, 40%, 42%, 45%. 각 구간에는 누진공제가 적용되어 산출세액 = 표준 × 한계세율 − 누진공제 식으로 계산됩니다.
- 부가세 계산기는 간이과세자에게도 적용되나요?
- 아니요. 본 계산기는 일반과세자 (세율 10%) 기준입니다. 간이과세자는 업종별 부가가치율을 별도 적용해야 하므로 본 계산기로는 정확한 산출이 어렵습니다.
- 결과 금액에 1원 단위 차이가 있는데 정확한가요?
- 모든 결과는 1원 단위로 반올림됩니다. 회계 처리 정책 (절사·반올림 여부) 은 회사마다 다르므로, 실제 신고 시에는 사내 기준에 맞춰 후처리하시기 바랍니다.
- 환율은 어디 환율을 사용하나요?
- 해외직구 관세 계산기에서는 사용자가 직접 환율을 입력합니다. 실제 통관 시에는 「관세청 고시환율」 (매주 변경) 이 적용됩니다.
- 자녀세액공제 대상 자녀의 나이 기준은?
- 7세 이상 20세 이하 자녀가 대상입니다. 1명 15만원, 2명 35만원, 3명부터 1명당 30만원씩 가산됩니다 (소득세법 제59조의2).
- 국민연금에 상한이 있나요?
- 네. 2026년 기준 월 기준소득월액 6,170,000원이 상한이며, 이 금액을 초과해도 보험료는 동결됩니다 (국민연금법 시행령 제5조).
- 산재보험은 왜 4대보험에 포함되지 않나요?
- 산재보험은 사업주가 100% 부담합니다. 근로자 부담분이 없으므로 실수령액 계산에서 제외됩니다.
- 한미 FTA 적용 해외직구도 본 계산이 정확한가요?
- 한미 FTA 적용 가능 상품은 다수가 협정세율 0% 이므로 본 계산보다 실제 관세가 낮을 수 있습니다. 본 사이트는 일반 관세율만 적용합니다.
- 상속세·증여세 계산기는 언제 추가되나요?
- MVP 5종 안정화 후 우선 검토 항목입니다. 추가 요청은 rin238238@gmail.com 로 보내주시면 일정에 반영됩니다.
- 4대보험 계산기의 사업주 부담은 실제와 같나요?
- MVP 단계에서는 노사 동일 요율로 표시합니다. 실제로는 고용보험 사업주분에 사업장 규모별 0.25~0.85% 가산이 있고, 산재보험은 사업주 100% 부담(업종별 0.6~18.6%) 입니다. 본 계산기는 산재를 0 으로 표시하며, 정확한 산재 보험료는 사업장 업종 분류와 임금총액에 따라 별도 산정해야 합니다.
- 보수월액과 월급은 무엇이 다른가요?
- 보수월액은 4대보험료 부과 기준이 되는 월 금액으로, 일반적으로 「연간 보수 ÷ 12 (비과세 제외)」 로 산정됩니다. 세전 월급과 다를 수 있으며, 회사가 공단에 신고한 보수월액이 실제 부과 기준입니다. 회사 급여명세서 또는 「건강보험 자격득실확인서」 에서 확인할 수 있습니다.
- 주휴수당은 어떻게 계산되나요?
- 근로기준법 제55조에 따라 1주 소정근로시간이 15시간 이상인 근로자에게 주휴수당이 지급됩니다. 환산 시간은 「1주 소정근로시간 ÷ 40 × 8시간」 입니다 (행정해석 근로기준과-2245). 예) 주 40시간 → 8시간, 주 20시간 → 4시간, 주 15시간 → 3시간. 시급 계산기는 입력 즉시 자동 적용합니다.
- 시급 계산기의 월급이 회사 명세서와 다른 이유는?
- 본 계산기는 「(주 근무시간 + 주휴) × 4.345 (월 평균 주수)」 로 환산합니다. 회사가 적용하는 월 환산이 다른 경우(예: 일 단위 정산, 30일/31일 기준 일할 등) 차이가 발생할 수 있습니다. 정확한 금액은 근로계약서·취업규칙을 확인하세요.
- 연봉 환산기와 월급 실수령액 계산기의 차이는?
- 「연봉 ↔ 월급 환산기 (annual-monthly)」 는 단순 12분할 환산 + 비과세 제외 후 과세 금액만 보여줍니다. 4대보험·소득세·지방세 차감 후 실수령액은 「월급 실수령액 계산기 (salary-net)」 를 사용하세요. 두 도구는 서로 다른 목적이므로 함께 사용하시면 됩니다.
- 1년 미만 근무한 경우에도 퇴직금이 나오나요?
- 법정 퇴직금은 발생하지 않습니다 (근로자퇴직급여보장법 제4조). 다만 회사가 더 유리한 퇴직금 규정(예: 6개월 이상 근속자 50% 지급) 을 둘 수 있으니 사규나 단체협약을 확인하세요. 본 계산기는 1년 미만 입력 시 0 으로 표시합니다.
- 퇴직금의 평균임금이 통상임금보다 낮으면 어떻게 되나요?
- 근로기준법 제2조 제2항의 「큰 쪽 원칙」 에 따라 통상임금을 적용해 퇴직금을 산정해야 합니다. 본 계산기는 평균임금 기준만 산출하므로, 통상임금이 더 큰 경우 노무사 또는 회사 인사팀과 추가 확인이 필요합니다.
- 퇴직소득세는 왜 종합과세와 별도로 계산하나요?
- 퇴직소득은 「분류과세」 대상입니다 (소득세법 제55조의2). 장기간 누적된 소득을 한 번에 받기 때문에 누진세 부담을 완화하기 위해 「환산급여 방식」 으로 1년 분처럼 환산해 세율을 적용 후 다시 근속연수 비율로 되돌리는 산식을 씁니다. 근속이 길수록 세부담 비율이 줄어드는 효과가 있습니다.
- 근속연수가 길면 퇴직소득세가 0 이 될 수도 있나요?
- 가능합니다. 근속연수공제 + 환산급여공제가 모두 차감되면 환산과세표준이 0 이 될 수 있습니다. 예) 30년 근속에 퇴직금 5천만원이면 근속공제 7천만원에 막혀 과세표준이 0 → 퇴직소득세 0. 본 계산기는 이 경우 실수령액 = 퇴직금 전액으로 표시합니다.
- 이자가 2천만원을 넘으면 어떻게 되나요?
- 이자+배당 합산이 연 2천만원을 초과하면 「금융소득 종합과세」 대상이 됩니다 (소득세법 제14조). 다른 종합소득(근로소득 등) 과 합산해 누진세율(6~45%) 로 다시 정산되며, 이미 원천징수된 14% 는 기납부세액으로 차감됩니다. 본 계산기는 이자 단독으로 2천만원 초과 시 안내 메시지를 표시합니다.
- 비과세 적금의 이자도 입력해야 하나요?
- 아니요. 생계형저축·청년우대형청약저축·ISA 비과세 한도 등 비과세 상품의 이자는 원천징수 대상이 아니므로 제외하고 입력하세요. 과세 대상 이자만 합산해 입력하면 정확한 원천징수 세액을 확인할 수 있습니다.
- Gross-up 이란 무엇인가요?
- 배당소득의 이중과세 완화 장치입니다. 법인이 이미 법인세를 낸 후 분배한 배당을 개인이 종합과세 받으면 같은 소득에 두 번 과세되는 셈입니다. 이를 완화하기 위해 종합과세 시 배당을 「배당 × 1.11」 로 가산해 종합소득금액을 계산한 후, 산출세액에서 「배당 × 11%」 를 배당세액공제로 차감합니다 (소득세법 제17조·제56조). 원천징수(분리과세) 만 받는 경우는 Gross-up 이 적용되지 않습니다.
- 배당소득과 이자소득은 어떻게 다른가요?
- 이자소득은 예금·적금·채권 등에서 발생하는 수익이고, 배당소득은 주식·ETF·펀드 등의 배당금입니다. 원천징수 세율은 둘 다 14% 로 같지만, 배당소득에는 Gross-up 11% 메커니즘이 적용된다는 차이가 있습니다. 종합과세 판정은 둘을 합산해 2천만원 초과 여부로 결정됩니다.
- 일용직소득세는 왜 종합소득세 신고가 필요 없나요?
- 일용근로소득은 「분리과세」 입니다 (소득세법 제14조 제3항). 사업주가 매월 원천징수해 다음 달 10일까지 신고·납부하며, 일용근로자 본인은 별도 신고 의무가 없습니다. 다만 동일 사업주에게 3개월 이상 고용되면 일반 근로소득자로 전환되어 연말정산·종합소득세 신고 대상이 됩니다.
- 일급이 15만원이면 세금이 0인가요?
- 네, 일급 150,000원 이하는 비과세입니다 (소득세법 시행령 제20조). 150,000원을 초과하는 부분에만 6% 가 적용되고, 산출세액의 55% 가 세액공제됩니다 (실효세율 약 2.7%). 예) 일급 200,000원 → 과세 50,000원 → 세액 1,485원 (소득세 1,350 + 지방세 135).
- 기타소득의 필요경비 60% / 80% 는 어떻게 다른가요?
- 소득세법 시행령 제87조 에 따라 소득 종류별로 의제율이 다릅니다. 60% 의제는 강연료·원고료·인적용역 (제1호의2), 80% 의제는 광고모델료·창작품·서화·골동품 (제2호 등) 입니다. 실제 경비가 의제율보다 큰 경우 「직접 입력」 으로 실제 금액을 적용할 수 있으며, 증빙(영수증·계약서) 이 필요합니다.
- 기타소득금액이 300만원을 넘으면 어떻게 되나요?
- 기타소득금액(총수입 − 필요경비) 이 연 300만원을 초과하면 「종합과세 의무」 가 발생합니다 (소득세법 제14조 제3항). 5월 종합소득세 신고 시 다른 종합소득(근로·사업·연금·이자·배당) 과 합산해 누진세율(6~45%) 로 다시 정산합니다. 이미 원천징수된 22% 는 기납부세액으로 차감됩니다.
- 근로소득세 계산기와 월급 실수령액 계산기는 무엇이 다른가요?
- 「월급 실수령액 (salary-net)」 은 매월 4대보험을 차감한 통장 입금액 추정 — 회사 명세서와 가까운 월 단위 결과를 보여줍니다. 「근로소득세 (earned-income-tax)」 는 연단위 결정세액으로, 비과세·인적공제·기타공제·세액공제까지 반영해 연말정산 시점의 정확한 결정세액에 가깝습니다. 두 계산기는 목적이 다르므로 함께 사용하세요.
- 기타 세액공제는 무엇을 합산해서 입력하나요?
- 표준세액공제(7만원), 연금계좌세액공제, 의료비·교육비 세액공제, 신용카드 등 사용금액 세액공제, 월세 세액공제 등 산출세액에서 차감되는 모든 항목의 합계입니다. 정확한 금액은 국세청 「연말정산 간소화 서비스」 또는 회사가 발급하는 「근로소득 원천징수영수증」 의 세액공제 합계 항목을 참고하세요.
- 사적연금과 공적연금은 세금이 어떻게 다른가요?
- 사적연금(개인연금·퇴직연금 분할수령 등) 은 분리과세 — 수령자 나이별 세율(소득세) 5%·4%·3% 가 원천징수됩니다 (지방세 포함 합산 5.5%·4.4%·3.3%, 소법 제143조의3). 연 1,500만원 초과 시 종합과세 의무가 발생합니다. 공적연금(국민연금·공무원연금·사학연금 등) 은 항상 종합과세 — 연금소득공제(최대 900만) 차감 후 다른 종합소득과 합산해 누진세율로 정산됩니다 (소법 제20조의3·제47조의2).
- 사적연금 1,500만원 초과 시 어떻게 되나요?
- 연 사적연금 수령액이 1,500만원을 초과하면 「종합과세 의무」 가 발생합니다 (소득세법 제14조). 5월 종합소득세 신고 시 다른 종합소득과 합산해 누진세율(6~45%) 로 재정산하며, 이미 원천징수된 분은 기납부세액으로 차감됩니다. 본 계산기는 1500만 초과 시 안내만 표시하며, 실제 종합과세 시뮬은 별도입니다.
- 퇴직연금 일시금도 본 계산기로 산정되나요?
- 아니요. 퇴직연금을 일시금으로 수령하는 경우는 「퇴직소득세」 (분류과세) 의 영역이며, 퇴직소득세 계산기 (severance-tax) 를 사용하세요. 본 계산기는 연금 형태로 분할 수령하는 경우만 다룹니다.
- 단순경비율과 기준경비율은 어떻게 다른가요?
- 단순경비율은 직전 과세기간 수입금액이 일정액 미만(영세사업자) 인 경우 적용 — 일반적으로 도소매 6,000만 / 음식숙박 3,600만 / 전문서비스 2,400만 미만 (소득세법 시행령 제143조). 기준경비율은 위 대상 외 일반 사업자에게 적용되며, 업종별 비율이 단순경비율보다 일반적으로 낮습니다. 정확한 업종별 비율은 국세청 「경비율 고시」 (매년 3월) 에서 확인하세요.
- 사업소득세와 근로소득세는 어떻게 다른가요?
- 근로소득세는 근로계약에 따른 임금 — 회사가 매월 원천징수하고 연말정산으로 결정세액을 정산합니다. 사업소득세는 자영업·프리랜서의 사업 수입 — 필요경비를 차감한 사업소득금액에 종합소득세율을 적용해 5월 종합소득세 신고로 본인이 직접 납부합니다. 두 소득이 함께 있는 경우 모두 합산해 종합과세됩니다.
- 취득세 1주택과 다주택은 어떻게 다른가요?
- 1주택 (또는 비조정 2주택) 은 가격 구간별 1~3% 입니다 — 6억 이하 1%, 6~9억 선형 보간(약 1~3%), 9억 초과 3% (지방세법 제11조). 다주택 중과는 조정대상지역 2주택 8% / 3주택 이상 12% / 비조정 3주택 이상 8% 가 적용됩니다 (지방세법 제13조의2). 본 계산기는 보유 주택 수 + 조정대상지역 여부 입력만으로 자동 결정합니다.
- 취득세 외에 부동산 매입 시 어떤 비용이 더 드나요?
- 본 계산기는 취득세 + 농어촌특별세(거래가 0.2%) + 지방교육세(취득세의 약 10%) 만 산정합니다. 그 외에 인지세(거래액 구간별 정액 15만~35만), 중개수수료(거래액의 0.3~0.9%), 법무비·등기비(실비), 국민주택채권 매입·할인비 등이 추가로 발생합니다. 생애최초 주택 구입자는 감면 혜택을 별도로 검토할 수 있습니다.
- 국내 주식을 팔면 양도소득세를 내야 하나요?
- 상장주식을 증권시장(장내)에서 판 소액주주는 양도차익이 비과세입니다. 다만 대주주(종목당 50억원 또는 지분율 코스피 1%·코스닥 2%·코넥스 4% 이상)이거나 비상장주식·장외거래는 과세 대상입니다. 대주주는 보유 1년 미만 30%, 1년 이상은 과세표준 3억원 이하 20% + 초과분 25% 누진세율이 적용됩니다. 주식 양도소득세 계산기에서 구분만 선택하면 자동 산출됩니다.
- 해외주식 양도소득세는 어떻게 계산하나요?
- 해외주식은 보유기간과 무관하게 양도차익에서 기본공제 250만원을 뺀 과세표준에 20% + 지방소득세 2% = 실효 22% 가 적용됩니다. 국내 소액주주 상장주식과 달리 비과세가 없으며, 양도일이 속한 해의 다음 해 5월에 양도소득세로 신고·납부합니다.
- 증권거래세도 주식 양도세 계산기에 포함되나요?
- 아닙니다. 증권거래세는 양도소득세와 별개 세목으로, 이익·손실과 무관하게 매도금액 기준(상장 0.18%, 비상장 0.35% 등)으로 부과됩니다. 본 계산기는 양도소득세(+지방소득세)만 산출하므로, 증권사 매매수수료·증권거래세는 필요경비 란에 합산해 넣으면 양도차익 계산에 반영됩니다.
- 종합소득세를 늦게 신고·납부하면 가산세가 얼마나 붙나요?
- 크게 두 가지입니다. ① 신고불성실가산세 — 무신고는 본세의 20%(부정행위 40%), 과소신고는 10%(부정행위 40%). ② 납부지연가산세 — 미납세액 × 지연일수 × 1일 0.022%(연 약 8.03%). 종합소득세 가산세 (comprehensive-tax-penalty) 계산기에서 신고 상태와 본세·지연일수를 입력하면 합산 금액과 총 납부액을 보여줍니다.
- 기한이 지나고 나서 신고하면 가산세를 줄일 수 있나요?
- 네. 기한 후 신고를 하면 무신고가산세가 감면됩니다 — 1개월 이내 50%, 3개월 이내 30%, 6개월 이내 20%(국세기본법 제48조). 이미 적게 신고했다면 수정신고로 과소신고가산세를 2년 이내 기간에 따라 10~90% 감면받을 수 있습니다. 빨리 자진 신고할수록 유리합니다. 단, 가산세 계산기는 감면 전 금액을 보여주므로 해당 감면율을 직접 곱해 차감하세요.
- 가산세 계산기의 본세에는 무엇을 넣나요?
- 신고·납부했어야 할 종합소득세 산출세액(미납·누락분)을 넣습니다. 본세를 모른다면 종합소득세 (income-tax) 계산기로 먼저 산출한 뒤 그 값을 입력하세요. 가산세는 항상 이 본세를 기준으로 부과되며, 여기서 나오는 값은 국세(소득세) 가산세입니다. 지방소득세분 가산세는 별도로 부과됩니다.
- 이자·배당이 2천만원을 넘으면 세금이 갑자기 많이 늘어나나요?
- 2,000만원까지는 14% 세율을 유지하고 초과분만 다른 소득과 합산해 누진세율을 적용합니다. 게다가 비교과세(소득세법 제62조)로 ⓐ 종합과세 방식과 ⓑ 분리과세 기준 금액 중 큰 값으로 결정되므로, 다른 소득이 적다면 사실상 14% 수준이 유지됩니다. 금융소득 종합과세 (financial-income-aggregate) 계산기로 두 방식을 비교해 보세요.
- 금융소득 종합과세 계산기에서 '기타 종합소득 과세표준'에는 무엇을 넣나요?
- 금융소득을 제외한 근로·사업·연금 등 종합소득의 과세표준(종합소득공제까지 차감한 금액)을 넣습니다. 종합소득세 (income-tax) 계산기에서 나온 과세표준을 그대로 입력하면 됩니다. 금융소득만 있고 다른 소득이 없으면 0을 입력하세요.
- 금융소득 종합과세 계산기는 배당가산(Gross-up)을 반영하나요?
- 아닙니다. 이자·배당을 단순 합산하며 내국법인 배당의 배당가산(Gross-up 11%)과 배당세액공제를 반영하지 않습니다. 배당 비중이 큰 경우 실제 세액과 차이가 날 수 있습니다. 분리과세 단계의 Gross-up 안내는 배당소득세 (dividend-tax) 계산기를 참고하세요.
- 연말정산에서 환급을 받을지 추가로 낼지 어떻게 아나요?
- 환급/추가납부액 = 기납부세액 − 결정세액입니다. 1년간 원천징수된 세금이 실제 결정세액보다 많으면 차액을 돌려받고(환급, 13월의 월급), 적으면 추가로 납부합니다. 연말정산 시뮬레이션 (year-end-settlement) 계산기에 총급여·공제·기납부세액을 입력하면 예상 환급/추가납부액을 보여줍니다.
- 연말정산 계산기와 근로소득세 계산기는 무엇이 다른가요?
- 근로소득세 (earned-income-tax)는 연 결정세액까지만 계산합니다. 연말정산 시뮬레이션은 여기에 근로소득세액공제(산출세액 55%/30%, 자동)와 연금계좌세액공제를 더 반영하고, 기납부세액과 비교해 환급/추가납부액까지 산출합니다. 환급액이 궁금하면 연말정산 계산기를, 단순 결정세액만 필요하면 근로소득세 계산기를 사용하세요.
- 연말정산 계산기에 신용카드·의료비 공제는 어떻게 넣나요?
- 신용카드 등 소득공제는 소득공제 합계에, 의료비·교육비·기부금·보험료 세액공제는 기타 세액공제 합계에 직접 합산해 입력합니다. 각 항목의 한도·문턱(예: 의료비는 총급여 3% 초과분만 공제)은 자동 계산하지 않으므로 공제 대상 금액을 미리 계산해 넣어야 합니다. 연금저축·IRP만 연금계좌 납입액 칸에 넣으면 세액공제율이 자동 적용됩니다.
- 법인세율은 어떻게 되나요?
- 영리내국법인 법인세는 과세표준 2억원 이하 9%, 2억~200억 19%, 200억~3,000억 21%, 3,000억 초과 24%입니다 (법인세법 제55조). 여기에 산출세액의 10%인 법인지방소득세가 별도로 붙습니다. 법인세 (corporate-tax) 계산기에 과세표준을 입력하면 산출세액·결정세액·지방소득세·실효세율을 함께 보여줍니다.
- 법인세 계산기의 '과세표준'에는 무엇을 넣나요?
- 회계상 당기순이익이 아니라 세무조정(익금·손금)을 거친 각사업연도소득에서 이월결손금·비과세소득·소득공제를 뺀 금액입니다. 세무조정·결손금 산정은 본 계산기 범위 밖이므로 그 결과 과세표준을 직접 입력합니다. 세액공제·감면(연구·인력개발비, 통합투자세액공제 등)은 별도 칸에 넣으면 산출세액에서 차감됩니다.
- 개인사업자도 법인세 계산기를 쓰나요?
- 아닙니다. 개인사업자는 법인세가 아니라 종합소득세를 냅니다. 종합소득세 (income-tax) 또는 사업소득세 (business-income-tax) 계산기를 사용하세요. 법인세 계산기는 주식회사·유한회사 등 법인 사업자를 위한 것입니다.
- 환율 계산기의 환율은 어디서 가져오나요?
- 유럽중앙은행(ECB)이 매 영업일 고시하는 기준환율을 frankfurter.dev(무료·오픈소스)에서 자동으로 받아 적용합니다. 페이지를 열 때 최신 환율을 불러오며 "환율 새로고침" 버튼으로 다시 받을 수 있습니다. 인터넷 연결이 없거나 서버 접속이 안 되면 내장 스냅샷 환율(기준일 표시)로 계산되며 값이 오래됐을 수 있습니다.
- 환율 계산기 결과가 은행 환율과 다른데요?
- ECB 기준환율은 하루 한 번 고시되는 참고용 환율이라 실시간 시세나 은행 매매기준율·전신환·현찰 환율과 차이가 있습니다. 또 해외직구 관세는 관세청이 매주 별도 고시하는 과세환율을 쓰므로 본 계산기와 다릅니다. 관세 산정은 해외직구 관세 (overseas-customs) 계산기를 함께 사용하세요.
- 환율 계산기를 쓰면 개인정보가 외부로 가나요?
- 환율 데이터를 받기 위해 환율 API(api.frankfurter.dev)에 접속하지만, 전송되는 것은 환율 조회 요청뿐이며 입력한 금액 등 개인정보는 전송하지 않습니다. 환율 계산기를 사용하지 않으면 이 외부 연결은 발생하지 않습니다.
- 월급 실수령액에서 세금과 보험료는 얼마나 떼나요?
- 4대보험 근로자 부담분이 과세 보수의 약 9.4%(국민연금 4.5%·건강 3.545%·장기요양·고용 0.9%)이고, 여기에 소득세·지방소득세가 더해집니다. 부양가족이 적은 1인 가구라면 세전 월급의 대략 10~15%가 공제되어 실수령액이 됩니다.
- 증여세 없이 증여할 수 있는 한도는 얼마인가요?
- 관계별 증여재산공제 한도까지는 증여세가 없습니다 — 10년 합산 기준 배우자 6억원, 성년 직계비속 5천만원, 미성년 2천만원, 직계존속 5천만원, 기타 친족 1천만원입니다. 한도를 넘는 부분에만 10~50% 누진세율이 적용됩니다.
- 상속세는 재산이 얼마부터 내나요?
- 일괄공제 5억원에 배우자가 있으면 배우자상속공제(최소 5억원)가 더해져 흔히 10억원 안팎까지는 상속세가 없을 수 있습니다. 다만 사전증여 합산, 추가 인적공제, 재산 구성에 따라 달라지므로 상속세 계산기로 확인하세요.
- 양도소득세 비과세를 받으려면 어떤 요건이 필요한가요?
- 1세대가 1주택만 보유하고 보유·거주 요건을 갖추면 양도가 12억원까지 비과세입니다. 12억원을 넘으면 초과분에 비례하는 만큼만 과세됩니다. 보유 2년 미만 단기 양도나 다주택은 비과세가 아니며 더 높은 세율이 적용됩니다.
- 부가가치세 신고는 언제, 누가 하나요?
- 일반과세 개인사업자는 상반기분을 7월 1~25일, 하반기분을 다음 해 1월 1~25일에 확정신고합니다. 간이과세자는 신고 방식과 시기가 다르고 법인은 분기별로 신고합니다. 납부세액은 매출세액에서 매입세액을 뺀 금액입니다.
- 취득세는 언제까지 신고·납부하나요?
- 부동산 등을 취득한 날부터 60일 이내에 신고·납부해야 합니다(상속으로 취득한 경우는 6개월). 기한을 넘기면 가산세가 붙습니다. 세율과 부속세(농어촌특별세·지방교육세)는 부동산 취득세 계산기로 확인하세요.
- 해외직구는 얼마부터 세금이 붙나요?
- 면세 한도는 발송 국가에 따라 미국 200달러, 그 외 국가 150달러입니다(물품가격 기준). 한도를 넘으면 한도를 차감하지 않고 전액에 관세와 부가가치세 10%가 부과됩니다. 의류·식품 등 품목별 관세율이 다릅니다.
- 퇴직금은 퇴직 후 며칠 안에 받나요?
- 근로기준법 제36조에 따라 퇴직일부터 14일 이내에 지급해야 합니다(당사자 합의로 연장 가능). 법정 퇴직금은 1일 평균임금 × 30 × (근속일수 ÷ 365)이며 1년 미만 근속은 발생하지 않습니다. 금액은 퇴직금 계산기, 세후 금액은 퇴직소득세 계산기로 확인하세요.
- 연봉을 12로 나눈 월급과 실수령액은 왜 다른가요?
- 연봉 ÷ 12는 세금과 4대보험을 떼기 전의 명목 월급입니다. 실제 통장에 들어오는 실수령액은 여기서 4대보험과 소득세·지방소득세를 차감한 금액이라 보통 10% 이상 차이가 납니다. 명목 환산은 연봉 환산기, 실수령액은 월급 실수령액 계산기를 사용하세요.
개인정보 3
- 쿠키를 모두 차단하면 어떻게 되나요?
- 다크 모드 선택 같은 일부 편의 기능이 동작하지 않습니다. 계산기 자체 기능은 정상 작동하므로 문제 없이 사용 가능합니다.
- GA4 추적을 차단하고 싶어요.
- Google 에서 제공하는 GA Opt-out 브라우저 확장을 설치하면 모든 사이트에서 GA4 추적이 차단됩니다 (https://tools.google.com/dlpage/gaoptout). 본 사이트의 기본 Consent 도 "거부" 입니다.
- URL 공유 시 입력값이 노출되나요?
- 네. 공유 URL 의 ?q= 파라미터에 인코딩된 입력값이 들어 있습니다. 받은 사람이 디코딩하면 입력값을 볼 수 있으니, 민감한 금액을 공개적으로 공유할 때는 주의하세요.
광고 4
- 광고가 왜 랜딩 페이지에는 없나요?
- 랜딩(홈) 과 계산기 목록 페이지는 사용자가 처음 사이트를 만나는 흐름이므로 광고로 방해하지 않도록 정책상 광고를 게재하지 않습니다.
- 광고 차단기를 사용해도 되나요?
- 네. 본 사이트는 광고 차단기 사용을 막지 않습니다. 다만 운영비가 광고로 충당되는 점은 양해 부탁드립니다.
- 부적절한 광고가 노출되었는데 어떻게 신고하나요?
- rin238238@gmail.com 로 광고 URL 또는 스크린샷을 보내주시면 영업일 기준 48시간 이내에 검토 후 Google AdSense 정책 위반 신고 + 해당 광고주 차단을 진행합니다.
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